¿Cuál es el marco regulatorio para prevenir LC/FT/FPADM o Anti-Money Laundering (AML)?
El GAFI ha publicado sus estándares internacionales sobre la Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación a través de las 40 Recomendaciones del GAFI constituyen la base necesaria para todos los países cumplan con el objetivo común de la lucha contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. El GAFI llama a los países a implementar de manera efectiva estos estándares en sus sistemas nacionales.
Cada país impone sus leyes y regulaciones para combatir la LC/FT/FPADM y se encuentran en constante revisión para mantenerse actualizadas con la evolución del mundo financiero y nuevas tendencias y riesgos; por ejemplo, activos virtuales como Fintech, criptos o la transformación digital.
En Venezuela, el marco legal general está contemplado en la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT) que tiene por objeto prevenir, investigar, perseguir, tipificar y sancionar los delitos relacionados con la delincuencia organizada y el financiamiento al terrorismo y establece las obligaciones de las personas naturales y jurídicas consideradas susceptibles de ser utilizadas para la legitimación de capitales y de los órganos de control pertinentes. Por tanto, también existe un número importante de regulaciones y normativa prudencial emitidos por los distintos órganos reguladores y de control para evitar que los delincuentes disfracen fondos ilegales como ingresos legítimos. Estas normas constituyen un marco legal de obligatorio cumplimiento para asegurar que las instituciones financieras y otras entidades contribuyan a combatir los delitos financieros y a la lucha contra el lavado de dinero.